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Quantum Creditech
Trasparenza

Documenti di trasparenza

Informazioni chiare e accessibili per scelte sicure.

Quantum Creditech è una società di mediazione creditizia iscritta nell'Elenco dei Mediatori Creditizi dell'OAM con il numero M614. La società mette in relazione, anche attraverso attività di consulenza, banche e intermediari finanziari con la potenziale clientela per la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma.

Tutti i documenti di trasparenza sulle condizioni praticate sono disponibili presso la rete dei Consulenti del Credito e nel presente sito.

Indice

Tutti i documenti, divisi per categoria

Una raccolta unica di Foglio informativo, guide ufficiali, rilevazioni dei tassi e materiali di governance.

Trasparenza obbligatoria

Documenti di trasparenza

Il Foglio informativo e gli altri documenti che descrivono le condizioni dei nostri servizi.

Antiusura

Tassi

Rilevazioni trimestrali dei Tassi Effettivi Globali Medi ai fini della normativa antiusura.

Governance

Governance

Codice Etico e Modello 231: i documenti che presidiano la nostra responsabilità d'impresa.

Antiriciclaggio

Antiriciclaggio in parole semplici

Cosa comporta per te la normativa antiriciclaggio quando richiedi un finanziamento tramite un mediatore creditizio.

Perché ti chiediamo documenti e informazioni
Come mediatore creditizio, Quantum Creditech è un soggetto obbligato ai sensi del D.Lgs. 231/2007: prima di dare corso all'operazione dobbiamo identificarti con un documento in corso di validità e il codice fiscale, e raccogliere informazioni sullo scopo e sulla natura del finanziamento richiesto. È la cosiddetta “adeguata verifica della clientela”, e vale per tutti gli operatori del settore.
Il titolare effettivo
Se il cliente è una società o un ente, la legge ci impone di individuare anche il “titolare effettivo”: la persona fisica che, in ultima istanza, possiede o controlla l'entità per conto della quale l'operazione viene richiesta.
Cosa succede se le informazioni non vengono fornite
Se non è possibile completare l'adeguata verifica, la legge ci obbliga ad astenerci: la pratica non può proseguire (art. 42 D.Lgs. 231/2007). Non è una scelta commerciale del consulente — è un obbligo che vale per qualsiasi intermediario.
Anche il cliente ha un obbligo di legge
Chi richiede un finanziamento è tenuto a fornire, sotto la propria responsabilità, informazioni veritiere e aggiornate per l'adeguata verifica (art. 22 D.Lgs. 231/2007). Dati incompleti o non veritieri impediscono l'operazione e possono avere conseguenze legali.
Segnalazioni e riservatezza
Gli operatori sono tenuti a segnalare all'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) le operazioni sospette; le segnalazioni sono riservate per legge. Per ogni domanda su questi temi è attivo il canale dedicato antiriciclaggio@quantumcreditech.it.

Il documento qui sotto riporta, in estratto, gli indicatori di anomalia applicabili all'attività di mediazione creditizia svolta da Quantum Creditech, tratti dal Provvedimento UIF del 12 maggio 2023 (in vigore dal 1° gennaio 2024). La numerazione degli indicatori e dei sub-indici segue quella del provvedimento originale, così da poterli confrontare con la versione integrale disponibile sul sito della Banca d'Italia (UIF).

Protezione dei dati

Privacy

L'Informativa sul trattamento dei dati personali dei clienti ai sensi del Regolamento (UE) 2016/679 (GDPR).